Указанием Банка России от 28.06.2023 N 6473-У установлен состав информации об отнесении юридических лиц и ИП к группам риска совершения подозрительных операций. Речь идет о юрлицах (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) и ИП, зарегистрированных в соответствии с законодательством РФ. Указанная информация включает в себя ИНН юрлица (ИП) и сведения о наличии (отсутствии) факта его отнесения Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. Доступ к указанной информации предоставляется с использованием сайта Банка России неограниченному кругу лиц. Для получения доступа к информации необходимо сформировать и направить запрос путем заполнения отдельных полей на сайте Банка России.
Указание Банка России от 28.06.2023 N 6473-У вступило в силу с 1 октября 2024 года.
Согласно Информации Банка России от 20.09.2024 с 1 октября 2024 года будет работать сервис, который позволит по запросу на платформе «Знай своего клиента» получить справочную информацию о том, относится ли ИП или юрлицо к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций.
Доступ к указанной информации предоставляется с использованием сайта Банка России неограниченному кругу лиц.
Если юрлицо или ИП не согласны с тем, что находятся в «красной зоне» на платформе «Знай своего клиента», то они вправе обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре такого решения. Регулятор решит, понизить ли категорию, и ответит не позже 15 рабочих дней с даты получения заявления.
ЦБ отмечает, что сделать это могут только те клиенты, к которым их банк не применил ограничительные меры по «антиотмывочному» законодательству. В случае, когда такие меры уже применяются, они могут обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России через интернет-приемную.
Обращается внимание на то, что информация указанной платформы является для банков вспомогательной, так как оценку добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения «антиотмывочного» законодательства банки осуществляют самостоятельно.