С 1 октября 2024 года компании и ИП вправе обратиться в ЦБ РФ за пересмотром присвоенной им высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. Подать такое обращение можно только при условии, если к заявителю не применены меры, предусмотренные п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (например, отключение от электронных средств платежа).
Указанием Банка России от 23.09.2024 N 6853-У определены:
- требования к направляемому в Банк России заявлению о пересмотре высокой степени (уровня) риска;
- порядок рассмотрения Банком России такого заявления.
Установлено, что заявление помимо данных о заявителе - юрлице или ИП должно содержать информацию, предусмотренную Приложением к рассматриваемому Указанию, в частности это:
- мотивированное обоснование заявителя о несогласии с решением ЦБ РФ;
- информацию о производственных, складских и иных помещениях заявителя (при наличии);
- показатели финансовой отчетности заявителя и информацию об операциях;
- информацию о трех крупнейших контрагентах по зачислению и списанию денежных средств с банковского счета заявителя (при наличии);
- фактически осуществляемые виды деятельности;
- информацию о количестве застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования;
- письменное описание модели ведения предпринимательской деятельности заявителя.
В случае отсутствия у заявителя информации, указанной в Приложении, заявитель должен указать причины ее отсутствия. При необходимости к заявлению могут быть приложены документы и (или) сведения, подтверждающие предоставленную информацию.
Заявление направляется в Банк России на бумажном носителе либо в электронном виде через раздел «Интернет-приемная Банка России» на официальном сайте Банка России.
Регулятор примет решение о наличии или об отсутствии оснований для изменения высокой степени (уровня) риска и сообщит об этом заявителю (по почте или электронной почте) в срок не позже 15 рабочих дней с даты получения заявления.
Также установлен перечень обстоятельств, при выявлении которых полученное заявление Банк России вправе оставить без рассмотрения по существу (например, в случае выявления недостоверных сведений о заявителе). Если заявитель устранит недостатки и подаст новое обращение – 15-дневный срок рассмотрения начнет течь заново.
В случае принятия положительного решения: ЦБ РФ не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения, должен изменить заявителю степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.
В случае принятия отрицательного решения: заявитель вправе обратиться в межведомственную комиссию с заявлением о пересмотре решения ЦБ РФ об отсутствии оснований для изменения заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. Сделать это необходимо в течение 6 месяцев со дня, следующего за днем получения заявителем такого решения.
Указание Банка России от 23.09.2024 N 6853-У вступило в силу 8 октября 2024 года.