О необходимости выявления бенефициарных владельцев клиентов и публичных должностных лиц

В Информационном письме Банка России от 04.04.2025 N ИН-08-43/78 обращается внимание на необходимость повышения кредитными организациями внимания к вопросам выявления и идентификации бенефициарных владельцев клиентов и выявления публичных должностных лиц.
ЦБ РФ сообщает, что признание единоличного исполнительного органа клиента в качестве бенефициарного владельца возможно только после анализа совокупности имеющихся у кредитных организаций и некредитных финансовых организаций документов и информации о клиентах, а также иных сведений об осуществлении физическим лицом в конечном счете прямого или косвенного владения юридическим лицом или осуществлении контроля над клиентом.
Также обращается внимание на необходимость использования кодов группы признака 26 "Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, с участием публичных должностных лиц", предусмотренных приложением к Положению N 375-П, а также кода вида признака 1117 "Совершение операции клиентом, являющимся иностранным публичным должностным лицом, либо должностным лицом публичной международной организации, либо действующим в интересах (к выгоде) иностранного публичного должностного лица, либо являющимся супругом, близким родственником (родственником по прямой восходящей и нисходящей линии (родителем и ребенком, дедушкой, бабушкой, внуком, внучкой), полнородным и неполнородным (имеющим общих отца или мать) братом и сестрой, усыновителем и усыновленным) иностранного публичного должностного лица", предусмотренного приложением 3 к Положению N 445-П, при направлении в Росфинмониторинг в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ информации о подозрительных операциях (подозрительных действиях) с участием публичных должностных лиц.