В целях выявления и пресечения операций с платежными картами и другими электронными средствами платежа подставных физлиц и "технических" компаний, в Методических рекомендациях Банка России от 03.06.2025 N 7-МР банкам рекомендовано:
- учитывать, есть ли у клиента контрагенты, которые ранее переводили деньги (в т.ч. электронные) в незаконных целях;
- по результатам анализа транзакционного профиля рассматривать вопрос введения ограничений, например, на операции по внесению наличных средств на счета клиентов с признаками подставного физлица или "технической" компании.
Регулятор также советует применять к операциям по платежным картам "технических" компаний те же подходы (Методические рекомендации от 06.09.2021 N 16-МР), что ранее были введены для подозрительных операций физлиц. Даны и другие рекомендации.
Читайте подробнее
Бухгалтерам
Кадровикам
