В целях противодействия незаконным финансовым операциям в сфере оборота драгоценных металлов, снижения рисков, связанных с обращением драгоценных металлов в слитках в РФ, а также рисков вовлечения кредитных организаций и использования их услуг в противоправной деятельности, в том числе в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, Банк России утвердил Методические рекомендации по повышению внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов (утв. Банком России 27.04.2024 N 9-МР). В частности, регулятором рекомендовано организовать и осуществлять на постоянной основе работу по выявлению среди своих клиентов физлиц и юрлиц - нерезидентов, осуществляющих указанные операции на регулярной основе, при условии соответствия такой покупки установленным критериям, например, если купленные драгоценные металлы в слитках не оставляются на хранение в кредитной организации либо такое хранение осуществляется в течение незначительного срока.
При выявлении таких лиц необходимо:
- обеспечить повышенное внимание к их операциям;
- провести углубленную проверку информации об их операциях и деятельности, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;
- запрашивать у них дополнительную информацию (документы) о характере и целях проводимых ими операций;
- рассматривать вопрос о квалификации совершаемых клиентом операций в качестве подозрительных;
- и проч.
Такие оценочные категории, как "систематичность", "незначительность", "короткий", и тому подобные определяются кредитной организацией в каждой конкретной ситуации самостоятельно исходя из масштаба и основных направлений ее деятельности, характера, масштаба и основных направлений деятельности ее клиентов, уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями.
Читайте подробнее