ЭЛКОД: ЦБ РФ дал банкам рекомендации по обеспечению повышенного внимания к операциям клиентов по покупке драгоценных металлов в слитках

ЦБ РФ дал банкам рекомендации по обеспечению повышенного внимания к операциям клиентов по покупке драгоценных металлов в слитках

"Методические рекомендации Банка России по повышению внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов" (утв. Банком России 27.04.2024 N 9-МР)

В целях противодействия незаконным финансовым операциям в сфере оборота драгоценных металлов, снижения рисков, связанных с обращением драгоценных металлов в слитках в РФ, а также рисков вовлечения кредитных организаций и использования их услуг в противоправной деятельности, в том числе в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, Банк России утвердил Методические рекомендации по повышению внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов (утв. Банком России 27.04.2024 N 9-МР). В частности, регулятором рекомендовано организовать и осуществлять на постоянной основе работу по выявлению среди своих клиентов физлиц и юрлиц - нерезидентов, осуществляющих указанные операции на регулярной основе, при условии соответствия такой покупки установленным критериям, например, если купленные драгоценные металлы в слитках не оставляются на хранение в кредитной организации либо такое хранение осуществляется в течение незначительного срока.

При выявлении таких лиц необходимо:

  • обеспечить повышенное внимание к их операциям;
  • провести углубленную проверку информации об их операциях и деятельности, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;
  • запрашивать у них дополнительную информацию (документы) о характере и целях проводимых ими операций;
  • рассматривать вопрос о квалификации совершаемых клиентом операций в качестве подозрительных;
  • и проч.

Такие оценочные категории, как "систематичность", "незначительность", "короткий", и тому подобные определяются кредитной организацией в каждой конкретной ситуации самостоятельно исходя из масштаба и основных направлений ее деятельности, характера, масштаба и основных направлений деятельности ее клиентов, уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями.

Читайте подробнее

Еще по этой теме

Записи мероприятий

Справочная информация

Библиотека

Гид по разделу «Образование»