Федеральным законом от 18.03.2023 N 74-ФЗ внесены поправки в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым банк не проводит идентификацию (в том числе упрощенную идентификацию) клиента – физического лица при переводе денежных средств на оплату товаров (работ, услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности) в пользу иностранной организации. Идентификация не требуется при условии, что сумма покупки не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей.
При этом идентификацию могут провести, если у работников банка, банковских платежных агентов возникнутт подозрения, что операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Федеральный закон вступил в силу 18 марта 2023 года.
Читайте подробнее