ЭЛКОД: ЦБ РФ определил, как клиентам банков подавать заявление о пересмотре высокого уровня риска подозрительных операций

ЦБ РФ определил, как клиентам банков подавать заявление о пересмотре высокого уровня риска подозрительных операций

Возможности: юрлица и ИП, отнесенные Банком России к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций и к которым не применены ограничительные меры, вправе обратиться письменно или электронно с заявлением о пересмотре указанной степени риска.

С 1 октября 2024 года компании и ИП вправе обратиться в ЦБ РФ за пересмотром присвоенной им высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. Подать такое обращение можно только при условии, если к заявителю не применены меры, предусмотренные п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (например, отключение от электронных средств платежа).

Указанием Банка России от 23.09.2024 N 6853-У определены:

  • требования к направляемому в Банк России заявлению о пересмотре высокой степени (уровня) риска;
  • порядок рассмотрения Банком России такого заявления.

Установлено, что заявление помимо данных о заявителе - юрлице или ИП должно содержать информацию, предусмотренную Приложением к рассматриваемому Указанию, в частности это:

- мотивированное обоснование заявителя о несогласии с решением ЦБ РФ;

- информацию о производственных, складских и иных помещениях заявителя (при наличии);

- показатели финансовой отчетности заявителя и информацию об операциях;

- информацию о трех крупнейших контрагентах по зачислению и списанию денежных средств с банковского счета заявителя (при наличии);

- фактически осуществляемые виды деятельности;

- информацию о количестве застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования;

- письменное описание модели ведения предпринимательской деятельности заявителя.

В случае отсутствия у заявителя информации, указанной в Приложении, заявитель должен указать причины ее отсутствия. При необходимости к заявлению могут быть приложены документы и (или) сведения, подтверждающие предоставленную информацию.

Заявление направляется в Банк России на бумажном носителе либо в электронном виде через раздел «Интернет-приемная Банка России» на официальном сайте Банка России.

Регулятор примет решение о наличии или об отсутствии оснований для изменения высокой степени (уровня) риска и сообщит об этом заявителю (по почте или электронной почте) в срок не позже 15 рабочих дней с даты получения заявления.
Также установлен перечень обстоятельств, при выявлении которых полученное заявление Банк России вправе оставить без рассмотрения по существу (например, в случае выявления недостоверных сведений о заявителе). Если заявитель устранит недостатки и подаст новое обращение – 15-дневный срок рассмотрения начнет течь заново.

В случае принятия положительного решения: ЦБ РФ не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения, должен изменить заявителю степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

В случае принятия отрицательного решения: заявитель вправе обратиться в межведомственную комиссию с заявлением о пересмотре решения ЦБ РФ об отсутствии оснований для изменения заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. Сделать это необходимо в течение 6 месяцев со дня, следующего за днем получения заявителем такого решения.

Указание Банка России от 23.09.2024 N 6853-У вступило в силу 8 октября 2024 года.

На заметку: юрлицо (ИП) подлежит исключению из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) в случае, если им была получена информация о применении к нему ограничительных мер, но указанное лицо не обратилось в межведомственную комиссию в течение 6 месяцев с заявлением об обжаловании применения указанных ограничительных мер либо межведомственная комиссия приняла решение о наличии оснований для применения ограничительных мер, и указанное решение не было оспорено в судебном порядке.

Разобраться, какие действия можно предпринять, если в отношении юрлица или ИП введены ограничительные меры, поможет материал:

- "Методические рекомендации для предпринимателя 3.0 "Что делать, если банк ограничил операции по счету" (подготовлены Банком России, Росфинмониторингом, ФТС России, Уполномоченным при Президенте РФ по защите прав предпринимателей, НСФР);

- Вопрос: Можно ли обжаловать в межведомственную комиссию при Банке России решение банка об ограничении дистанционного обслуживания?

Читайте подробнее

Еще по этой теме

Записи мероприятий

Подборки

Справочная информация

Библиотека

Гид по разделу «Образование»