ЦБ РФ дал рекомендации банкам по проверке клиентов при внесении на счет наличных средств

29 мая 2026 г.

Риски: к подозрительным и требующим особого внимания в рамках «антиотмывочного» контроля в ряде случаев могут быть отнесены операции по внесению юрлицами или ИП на свой банковский счет в течение 30 дней наличных денежных средств в сумме, равной или превышающей 30 млн рублей. Возможности: во избежание применения «антиотмывочных» мер юрлица и ИП при внесении на банковский счет наличных денежных средств в размере более 30 млн рублей в течение 30 дней должны быть готовы представить документы, подтверждающие источники происхождения данных средств. Также юрлицам и ИП рекомендуется скорректировать свою работу с наличными денежными средствами с учетом представленных рекомендаций.

В целях повышения эффективности функционирования «антиотмывочной» системы, противодействия незаконным финансовым операциям с наличными денежными средствами изданы Методические рекомендации Банка России от 20.05.2026 N 1-МР по определению источников происхождения денежных средств клиентов кредитных организаций в целях усиления контроля за операциями с наличными денежными средствами. Согласно данным рекомендациям банкам рекомендовано:

1. Ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на следующие ситуации в отношении операций клиентов – юрлиц и ИП:

Данный фрагмент новости доступен только авторизованным пользователям. Зарегистрируйтесь или войдите в аккаунт, чтобы продолжить чтение.

На сайте ЭЛКОД доступны актуальная правовая и профессиональная информация, экспертные консультации и практические материалы для специалистов. Здесь можно быстро найти необходимые документы, разъяснения законодательства и решения для рабочих задач.

Актуальная информация — новости законодательства, аналитические материалы и экспертные разъяснения.
Правовая база — документы, судебная практика и готовые решения в системе «КонсультантПлюс».
Консультации экспертов — помощь по вопросам права, бухгалтерского учёта, налогообложения и кадров.
Обучение — семинары, вебинары и курсы для повышения квалификации.
Полезные сервисы — инструменты для электронной отчётности и документооборота.