Федеральным законом от 29.12.2022 N 607-ФЗ кредитным организациям предоставляется возможность осуществлять деятельность, связанную с куплей-продажей обработанных природных алмазов. Соответствующие изменения внесены ч. 6 ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".
Также документом внесены изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Увеличены пороговые суммы покупки физлицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу, при превышении которых требуется идентификация клиента. Не нужно идентифицировать клиента-физлицо, если он покупает ювелирные и другие изделия из драгметаллов и (или) камней на сумму не выше:
- 60 тыс. руб. либо их валютного эквивалента;
- 400 тыс. руб. или их валютного эквивалента - при розничных расчетах с помощью персонифицированного электронного средства платежа.
Исключение - случаи, когда у работников продавца возникают подозрения, что операцию совершают, чтобы отмыть преступные доходы или профинансировать терроризм.
Правило касается также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициара.
Федеральный закон от 29.12.2022 N 607-ФЗ вступил в силу 9 января 2023 года, за исключением отдельных положений, вступающих в силу в иные сроки.
Читайте подробнее