В связи с выявлением Банком России в ходе осуществления надзора за деятельностью источников формирования кредитных историй (далее - источники) нарушений установленных требований в Письме Банка России от 03.09.2024 N 44-8-1-1/3887 даны рекомендации бюро кредитных историй (далее - БКИ) и источникам.
В частности, источникам рекомендуется:
- усилить внутренний контроль за соблюдением требований Федерального закона от 30.12.2004 N 218-ФЗ, Положения Банка России от 11.05.2021 N 758-П, в том числе Технических требований, с учетом рекомендаций, изложенных в настоящем письме и приложении к нему;
- оперативно устранять причины непринятия кредитной информации, указанные в извещении о непринятии кредитной информации (извещении о принятии части кредитной информации), направляемом БКИ источнику в соответствии с пунктом 5.1 главы 5 приложения 4 к Положению Банка России от 11.05.2021 N 758-П, а также проводить анализ причин непринятия БКИ кредитной информации и принимать меры по недопущению нарушений порядка формирования кредитной информации в дальнейшем;
- на регулярной основе (не реже одного раза в месяц) осуществлять анализ сопоставимости направленных в БКИ сведений со сведениями, содержащимися в учетных (информационных) системах источников, включая сведения о субъекте кредитной истории, суммах его задолженности, условиях и исполнении обязательства, а также иных сведений, формирование которых предусмотрено Федеральным законом от 30.12.2004 N 218-ФЗ, Положением Банка России от 11.05.2021 N 758-ПN 218-ФЗ (далее - анализ сопоставимости сведений);
- установить во внутренних документах порядок и сроки приведения сведений, представляемых в БКИ, в соответствие требованиям к качеству данных кредитных историй, в том числе с учетом получаемых от БКИ отчетов о качестве данных, а также в соответствие сведениям, содержащимся в учетных (информационных) системах источников, по результатам анализа сопоставимости сведений.
Бухгалтерам
Кадровикам
