Банк России утвердил методические рекомендации в отношении деятельности кредитных организаций по осуществлению расчетов с организациями торговли по операциям, совершенным с использованием электронных средств платежа

Методические рекомендации в отношении деятельности кредитных организаций и платежных агрегаторов по осуществлению расчетов с организациями торговли (услуг) по операциям, совершенным с использованием электронных средств платежа (утв. Банком России 12.10.2023 N 13-МР) разработаны в целях обеспечения стабильности национальной платежной системы, а также минимизации рисков в области легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

В частности, кредитным организациям – эквайрерам рекомендуется:

• обеспечивать зачисление или перевод денежных средств, получаемых в пользу торгово-сервисных предприятий (далее - ТСП), с которыми был заключен договор о приеме электронных средств платежа (далее - ЭСП), только на банковские счета указанных ТСП в размере сумм операций, совершенных с использованием ЭСП, информация о которых содержится в положительных авторизационных сообщениях о транзакциях в адрес соответствующего ТСП,
• обращать повышенное внимание на ТСП, в которых осуществляются операции по перечислению денежных средств физлицам, не связанные с возвратом денежных средств вследствие отказа от исполнения договоров купли-продажи и договоров о выполнении работ (оказании услуг), заключенных с данными ТСП.