Приказом Банка России от 27.09.2018 N2525 утверждены основания для приостановления операции по счетам для защиты от хищений. Напомним, с 26 сентября 2018 года вступили в силу поправки в Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе», о блокировке счетов банками при подозрении, что операцию пытаются провести мошенники.
Так, банк на два дня приостановит исполнение расходной операции, а также заблокирует «клиент-банк» и корпоративную карту, если платеж имеет признаки, которые свидетельствуют о его совершении без ведома клиента банка. К признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента ЦБ относит следующие:
- получатель средств или устройство для проведения платежа оказались в базе данных ЦБ РФ, где фиксируются попытки хищений;
- операция не соответствует обычным операциям клиента по времени, сумме, периодичности, месте осуществления перевода и др.
Если клиент одобрит сомнительную операцию, банк незамедлительно возобновит исполнение распоряжения, разблокирует «клиент-банк» или карту. Если банк не получит от клиента ответа в течение двух рабочих дня со дня приостановки перевода, он также обязан исполнить распоряжение клиента.
На заметку: получить практические рекомендации по предотвращению блокировки и разблокированию счетов можно на семинаре «Банки против бизнеса: как избежать блокировки счетов» 12 ноября 2018 года в Центре образования «ЭЛКОД».
Бухгалтерам
Кадровикам
