Банк России в Письме от 12.09.2018 N ИН-014-12/61 разъяснил ряд вопросов, касающихся применения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части функционирования механизма реабилитации клиентов.
В рассматриваемом Письме даны ответы на вопросы, связанные с обжалованием клиентами кредитных и некредитных финансовых организаций решений об отказе от проведения операции и заключения договора банковского счета, в частности:
- о периоде времени, на который распространяется механизм реабилитации клиентов в случае отказа от проведения операции или отказа от заключения договора банковского счета (вклада);
- о порядке и об объеме информирования финансовыми организациями своих клиентов о причинах отказа;
- о порядке исполнения финансовой организацией решения межведомственной комиссии, созданной при Банке России, об отсутствии оснований, в соответствии с которыми финансовой организацией ранее было принято решение об отказе;
- об условиях возобновления кредитной организацией отношений с клиентом, с которым был расторгнут договор банковского счета при принятии в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, в случае принятия межведомственной комиссией решения об отсутствии оснований для ранее принятого кредитной организацией решения об отказе от проведения операции.
Разъяснения Банка России необходимы для единообразного применения кредитными и некредитными финансовыми организациями, поднадзорными Банку России, законодательства в части функционирования механизма реабилитации клиентов финансовых организаций.