Расчетные счета необходимы любым юридическим лицам и ИП для осуществления безналичных расчетов. Через них производятся операции, сопряженные с предпринимательской деятельностью: расчеты с партнерами, выплаты зарплат, компенсаций, получение платежей от клиентов. Блокировка р/с – достаточно распространенная ситуация.

Еще несколько лет назад в случае блокировки расчетного счета можно было, не зная всех деталей происшедшего, с уверенностью говорить, что блокировка произошла по инициативе налоговой службы. Но за последние пару лет ситуация изменилась. И блокировок расчетного счета по инициативе банка стало чуть ли не в разы больше, чем со стороны налоговых контролеров.

Вне зависимости от причин, которые привели к подобному итогу, расстраивается вся финансовая деятельность предприятия, приостанавливается множество важнейших процессов: невозможно снять средства на ведение хозяйственных дел и произвести оплату по своим обязательствам.

В итоге нарушаются договорные обязательства, компания не может полноценно продолжать свою работу. Поэтому так важно знать распространенные причины блокировки и порядок действий по разблокировке.

Использование тематический подборки «Блокировка счетов: причины и как ее снять» поможет:

  • определить и устранить причину блокировки счета;
  • воспользоваться советами по работе в условиях блокировки счета;
  • получить рекомендации по предотвращению блокировки счетов и попаданию в «черный список»;
  • защитить свои права в случае незаконной блокировки счетов;
  • значительно сэкономить время специалиста на изучение «антиотмывочного» законодательства.

Все документы для удобства в работе сгруппированы в папки по следующим разделам:

1. Блокировка счета налоговой

  • Причины блокировки счетов ИФНС
  • Алгоритм действий для разблокировки
  • Какие операции можно проводить с заблокированного счета

2. Блокировка счета банком

  • Причины блокировки расчетных счетов банками
  • Методические рекомендации ЦБ РФ и практика их применения
  • «Черные списки», стоп-листы банков и другие неформальные способы отказов в открытии счетов
  • Способы разблокировки счетов (реабилитация клиента и другие новеллы 115-ФЗ)
  • Судебная практика по разблокировке и открытию расчетных счетов
  • Взаимосвязь банковского контроля и оптимизация налогов

3. Другие причины блокировки

4. Блокировка счетов физлиц

5. Практические рекомендации по предотвращению блокировки счетов



Подборки

Справочная информация