Расчетные счета необходимы любым юридическим лицам и ИП для осуществления безналичных расчетов. Через них производятся операции, сопряженные с предпринимательской деятельностью: расчеты с партнерами, выплаты зарплат, компенсаций, получение платежей от клиентов. Блокировка р/с – достаточно распространенная ситуация.
Еще несколько лет назад в случае блокировки расчетного счета можно было, не зная всех деталей происшедшего, с уверенностью говорить, что блокировка произошла по инициативе налоговой службы. Но за последние пару лет ситуация изменилась. И блокировок расчетного счета по инициативе банка стало чуть ли не в разы больше, чем со стороны налоговых контролеров.
Вне зависимости от причин, которые привели к подобному итогу, расстраивается вся финансовая деятельность предприятия, приостанавливается множество важнейших процессов: невозможно снять средства на ведение хозяйственных дел и произвести оплату по своим обязательствам.
В итоге нарушаются договорные обязательства, компания не может полноценно продолжать свою работу. Поэтому так важно знать распространенные причины блокировки и порядок действий по разблокировке.
Использование тематический подборки «Блокировка счетов: причины и как ее снять» поможет:
- определить и устранить причину блокировки счета;
- воспользоваться советами по работе в условиях блокировки счета;
- получить рекомендации по предотвращению блокировки счетов и попаданию в «черный список»;
- защитить свои права в случае незаконной блокировки счетов;
- значительно сэкономить время специалиста на изучение «антиотмывочного» законодательства.
Все документы для удобства в работе сгруппированы в папки по следующим разделам:
1. Блокировка счета налоговой
- Причины блокировки счетов ИФНС
- Алгоритм действий для разблокировки
- Какие операции можно проводить с заблокированного счета
2. Блокировка счета банком
- Причины блокировки расчетных счетов банками
- Методические рекомендации ЦБ РФ и практика их применения
- «Черные списки», стоп-листы банков и другие неформальные способы отказов в открытии счетов
- Способы разблокировки счетов (реабилитация клиента и другие новеллы 115-ФЗ)
- Судебная практика по разблокировке и открытию расчетных счетов
- Взаимосвязь банковского контроля и оптимизация налогов
3. Другие причины блокировки
4. Блокировка счетов физлиц
5. Практические рекомендации по предотвращению блокировки счетов