Федеральным законом от 29.05.2024 N 122-ФЗ установлено, что максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, составляет 100 тыс. руб. (либо аналогичная сумма в иностранной валюте). Также с 60 тыс. руб. до 100 тыс. руб. повышена сумма максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа. Таким образом, будет недостаточно установить лишь Ф.И.О. клиента, серию и номер его документа, удостоверяющего личность. Кроме этих сведений потребуются данные о гражданстве, дате рождения, месте жительства (регистрации) или месте пребывания и т.д.
Данные поправки заработают с 30 мая 2025 года. Сейчас нет ограничения максимальной суммы перевода (без открытия банковского счета), при котором можно провести упрощенную идентификацию.
С 30 мая 2025 года банкам нельзя упрощенно идентифицировать клиента-физлицо, который хочет перечислить более 100 тысяч рублей
Федеральный закон от 29.05.2024 N 122-ФЗ
Еще по этой теме
18 июня 2024 г.
ФТС России утвердила новый реестр банков, обладающих правом выдачи банковских гарантий
21 августа 2024 г.
Новости
- Затраты на УКЭП для работника: как учесть в налоговом учете
- Какой датой определять налоговую базу НДС и налогу на прибыль при выполнении работ и многократном оказании услуг в рамках одного договора
- Работник пользовался каршерингом в командировке. Как это учесть?
- Региональное УФНС напомнило работодателям об ограничениях при взаимодействии с самозанятыми
- Начислять ли НДФЛ и страховые взносы при оплате работнику VIP-зала аэропорта
Мероприятия
- Летний Практический Бухгалтерский ФОРУМ «Налоги в 2024 году: всё, что нужно знать бухгалтеру»
- Тематическая горячая линия. Экскурс в предстоящую налоговую реформу 2025
- Тематическая горячая линия. Налоговая реформа 2025. Держим в курсе.
- Тематическая горячая линия. Налоговая реформа 2025. Держим в курсе.
- Тематическая горячая линия. Налоговая реформа 2025. Держим в курсе.