Федеральным законом от 13.07.2020 N 208-ФЗ внесены изменения в «антиотмывочное» законодательство (Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ), касающиеся операций, подлежащих обязательному контролю.
Согласно внесенным поправкам:
1. С 10 января 2021 года расширен перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, в частности это коснется:
– почтовых денежных переводов на сумму от 100 000 рублей;
– операций по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи на сумму от 100 000 рублей;
– операций по зачислению денег на счет (вклад) или списанию денег со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга) на сумму от 600 000 рублей;
– любых операций по сделкам с недвижимостью на сумму от 3 000 000 рублей (сейчас контролируются лишь те сделки, в результате которых осуществляется переход права собственности).
2. Из перечня операций, подлежащих обязательному контролю исключены:
– обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
– перевод средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление средств с такого счета (вклада);
– переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента.
3. Увеличена со 100 000 до 200 000 рублей сумма покупки физлицом ювелирных изделий из драгметаллов и драгкамней в розницу с использованием персонифицированного электронного средства платежа, при которой не проводится идентификация клиента.
4. После вступления в силу изменений все операции по снятию со счета юрлица или зачислению на него наличных на сумму от 600 000 рублей будут подпадать под контроль Росфинмониторинга, независимо от характера деятельности организации.
5. Установлена обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения, необходимые для идентификации иностранной структуры без образования юрлица, совершающей операцию с денежными средствами или иным имуществом;
6. Уточняется, по каким операциям своих клиентов та или иная компания должна представлять сведения в Росфинмониторинг.
Начало действия изменений, внесенных Федеральным законом от 13.07.2020 N 208-ФЗ – 10 января 2021 года, за исключением отдельных положений, которые вступают в силу 13 июля 2020 года и 1 марта 2022 года.
Читайте подробнее