На операции с цифровым рублем распространено "антиотмывочное" законодательство

В связи с внедрением в экономику цифрового рубля Федеральным законом от 23.05.2025 N 105-ФЗ внесены поправки в отдельные законодательные акты, направленные на интеграцию операций с цифровым рублем в действующую систему противодействия легализации доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

В частности, согласно принятому Федеральному закону от 23.05.2025 N 105-ФЗ:

• вводится новый вид операций, подлежащих обязательному контролю, – перевод денежных средств с банковского счета или уменьшение остатка электронных денежных средств для зачисления на счет цифрового рубля, а также обратные операции, если сумма равна или превышает 1 млн рублей (или эквивалент в иностранной валюте);
• установлено, что участники платформы цифрового рубля обязаны применять меры внутреннего и обязательного контроля к операциям с цифровыми рублями, а также предоставлять сведения об операциях в уполномоченный орган;
• конкретизированы случаи, когда участники и оператор платформы цифрового рубля обязаны информировать пользователей о приостановке, отказе в совершении операций, расторжении договоров, необходимости предоставления документов, при этом устанавливается запрет на информирование клиентов о принимаемых мерах противодействия, за исключением прямо предусмотренных законом случаев;
• пользователи платформы цифрового рубля обязаны по запросам ее участников и ЦБ РФ предоставлять сведения и документы, необходимые для соблюдения законодательства в сфере ПОД/ФТ;
• участник не будет предоставлять доступ к платформе цифрового рубля с целью открытия счета цифрового рубля ряду клиентов (компаниям, которых ЦБ РФ или участник включил в группу высокой степени риска совершения подозрительных операций; тем, чье имущество надо заблокировать; тем, кто ведет бизнес без лицензии, если она нужна);
• участники платформы обязаны проводить идентификацию клиентов – пользователей платформы цифрового рубля, а также передавать идентификационные данные таких клиентов в Банк России;
• Росфинмониторинг по согласованию с Банком России вправе определять вид операции с цифровыми рублями, подлежащей обязательному контролю, и сумму, на которую она совершается;
• устанавливаются правовые основания для обжалования решений, принятых Росфинмониторингом и Банком России в рамках осуществления ими указанных полномочий, закрепляется право физических и юридических лиц на получение информации по вопросам, связанным с применением ими ограничительных мер в рамках ПОД/ФТ.

Внесены и другие поправки. Подробнее об изменениях читайте в Обзоре «Операции с цифровыми рублями подпадут под многие "антиотмывочные" правила – закон опубликован» в СПС КонсультантПлюс.

Федеральный закон от 23.05.2025 N 105-ФЗ вступает в силу с 1 июля 2025 года, за исключением отдельных положений, вступающих в силу в иные сроки.

На заметку: разобраться в особенностях использования цифрового рубля могут помочь материалы СПС КонсультантПлюс:

– Готовое решение: Как пользоваться цифровым рублем и отражать в учете операции с ним.

– Информация: Цифровой рубль: что это такое и как им пользоваться («Официальный сайт Банка России», 2024).