В Информационном письме Банка России от 15.05.2024 N ИН-08-12/31 сообщается о выявлении случаев необеспечения кредитными организациями надлежащего уровня контроля за соблюдением привлеченными ими банковскими платежными агентами (далее - БПА) условий их привлечения и законодательства РФ о ПОД/ФТ и ОД/ФТ при привлечении БПА для проведения идентификации (упрощенной идентификации) клиентов - физлиц в целях предоставления им электронных средств платежа.
В целях надлежащей реализации принципа "знай своего клиента" при приеме кредитными организациями на обслуживание физлиц с привлечением БПА, минимизации риска вовлечения кредитных организаций и физических лиц в противоправную деятельность, а также риска привлечения кредитных организаций к ответственности за нарушение указанных требований законодательства Банк России рекомендует кредитным организациям:
- проявлять должную осмотрительность при выборе БПА;
- регулярно осуществлять проверку выполнения привлеченными БПА требований законодательства РФ о ПОД/ФТ в части идентификации (упрощенной идентификации) клиентов - физлиц, и соблюдения условий их привлечения, установленных ст. 14 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ"О национальной платежной системе";
- при выявлении случаев несоблюдения БПА условий их привлечения или требований законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ на основании ч. 10 ст. 14.2 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ"О национальной платежной системе" в одностороннем порядке отказываться от исполнения договора с таким БПА.