ЭЛКОД: Банком России даны рекомендации по усилению контроля кредитными организациями за операциями клиентов-физлиц с цифровыми валютами

Банком России даны рекомендации по усилению контроля кредитными организациями за операциями клиентов-физлиц с цифровыми валютами

"Методические рекомендации по усилению контроля за отдельными операциями клиентов - физических лиц" (утв. Банком России 29.02.2024 N 4-МР)

ЦБ РФ 29.02.2024 утвердил Методические рекомендации по усилению контроля за отдельными операциями клиентов - физических лиц. В частности, разъясняется, что в целях снижения рисков использования услуг кредитных организаций в противоправных целях банкам рекомендовано, в частности, осуществлять мониторинг операций по банковским счетам дропов или операций с использованием предоставленных им электронных средств платежа в целях установления клиентов - физических лиц, осуществляющих переводы денежных средств (электронных денежных средств) в пользу дропов, связанные с покупкой (продажей) цифровых валют, а также клиентов - физических лиц, в пользу которых от дропов осуществляются переводы денежных средств (электронных денежных средств), связанные с покупкой (продажей) цифровых валют.
В отношении указанных клиентов - физических лиц рекомендуется:

  • обеспечить повышенное внимание к их операциям;
  • запрашивать у них дополнительную информацию и документы о характере и целях проводимых ими операций с привлечением дропов;
  • провести углубленную проверку информации об их операциях и деятельности, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;
  • учитывать полученную информацию при оценке степени (уровня) риска совершения клиентом - физическим лицом подозрительных операций.
Читайте подробнее

Записи мероприятий

Подборки

Справочная информация

Библиотека

Гид по разделу «Образование»