ЭЛКОД: Банк России представил рекомендации операторам по переводу денежных средств при организации взаимодействия с операторами услуг информационного обмена

Банк России представил рекомендации операторам по переводу денежных средств при организации взаимодействия с операторами услуг информационного обмена

"Методические рекомендации по взаимодействию операторов по переводу денежных средств с операторами услуг информационного обмена" (утв. Банком России 11.09.2023 N 12-МР)

Банком России 11.09.2023 утверждены Методические рекомендации по взаимодействию операторов по переводу денежных средств с операторами услуг информационного обмена. Чтобы бесперебойно проводить транзакции с помощью электронных средств платежа, операторам по переводу денег рекомендуют:

  • прежде чем заключать договоры с операторами услуг информобмена, проверять, нет ли у контрагентов признаков фиктивной деятельности и нарушений на рынке платежных услуг (можно использовать любые доступные сведения);
  • контролировать полноту, неизменность и корректность информации по транзакциям, которую операторы услуг передают платежной системе и получают из нее (условия о контроле ЦБ РФ советует включить в договор);
  • дополнительно закреплять в таких соглашениях обязанность контрагента предоставлять по запросам оператора по переводу денег все данные о транзакциях (лучше указывать и срок передачи сведений);
  • применять эти рекомендации при анализе взаимодействия с теми, с кем уже есть договорные отношения.
Читайте подробнее

Еще по этой теме

Записи мероприятий

Подборки

Справочная информация

Библиотека

Гид по разделу «Образование»