Банком России 11.09.2023 утверждены Методические рекомендации по взаимодействию операторов по переводу денежных средств с операторами услуг информационного обмена. Чтобы бесперебойно проводить транзакции с помощью электронных средств платежа, операторам по переводу денег рекомендуют:
- прежде чем заключать договоры с операторами услуг информобмена, проверять, нет ли у контрагентов признаков фиктивной деятельности и нарушений на рынке платежных услуг (можно использовать любые доступные сведения);
- контролировать полноту, неизменность и корректность информации по транзакциям, которую операторы услуг передают платежной системе и получают из нее (условия о контроле ЦБ РФ советует включить в договор);
- дополнительно закреплять в таких соглашениях обязанность контрагента предоставлять по запросам оператора по переводу денег все данные о транзакциях (лучше указывать и срок передачи сведений);
- применять эти рекомендации при анализе взаимодействия с теми, с кем уже есть договорные отношения.