Банк России актуализировал порядок обмена информацией о случаях (попытках) переводов денежных средств без добровольного согласия клиента

Указанием Банка России от 19.08.2024 N 6828-У обновлен порядок направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами электронных платформ соответствующей информации в Банк России и получения от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления таких переводов, а также установлены требования к реализации мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента.
В частности, установлено, что системно значимые кредитные организации и кредитные организации из реестра значимых на рынке платежных услуг с 22 октября 2024 года будут применять информацию из базы данных о переводах средств без согласия клиентов не позже 2 часов с момента, когда ЦБ РФ ее предоставит. С 1 января 2025 года на это отведут 1 час.
Остальные операторы по переводу денег с 22 октября 2024 года будут выполнять обязанность в течение 3 часов с того же момента без дальнейшего сокращения срока.
Если сведения поступят, когда операторы не обслуживают клиентов (в т.ч. через интернет-банкинг), исчисление сроков начнется с момента запуска такого сопровождения.
В документе приведены новые перечни информации об операциях по переводу денежных средств без добровольного согласия клиента.
В Информации Банка России от 11.10.2024 отмечается, что новшества позволят снизить число денежных переводов мошенникам.
Указание Банка России от 19.08.2024 N 6828-У вступает в силу 22 октября 2024 года, за исключением отдельных положений, вступающих в силу в иные сроки.
Со дня вступления в силу настоящего документа признается утратившим силу Указание Банка России от 09.01.2023 N 6354-У.